Planejamento patrimonial: o que é e como funciona
Planejamento patrimonial é um termo usado de formas muito diferentes: para alguns, significa apenas investir bem; para outros, é sinônimo de holding familiar; para outros ainda, é algo restrito a quem tem patrimônio excepcional. Na prática, planejamento patrimonial é mais amplo do que qualquer uma dessas definições isoladas. É a organização coordenada de investimentos, tributação, […]
O que é um testamento, como fazer e quando usar
O testamento é um dos instrumentos de planejamento sucessório mais conhecidos no Brasil, e também um dos menos utilizados. Grande parte das pessoas associa o testamento a disputas familiares ou a algo reservado para quem tem patrimônio excepcional, quando na prática é um instrumento acessível, revogável a qualquer momento e capaz de resolver problemas que […]
Holding familiar: o que é e como funciona
Holding familiar é um dos termos mais buscados no planejamento patrimonial brasileiro, e também um dos mais mal compreendidos. Muitas famílias chegam à conversa sobre holding já convencidas de que a estrutura vai “reduzir impostos” ou “blindar o patrimônio”, sem entender que essas vantagens não são automáticas. Em 2026, a análise ficou ainda mais técnica, […]
O que é doação em vida e quando fazer
Em 2026, o tema da doação em vida ganhou ainda mais relevância no planejamento sucessório. As mudanças no ITCMD, a adoção de alíquotas progressivas, a discussão sobre base de cálculo e as novas regras de competência estadual aumentaram a necessidade de análise antes de qualquer transferência patrimonial. Para famílias com imóveis, investimentos, participações societárias ou […]
Planejamento Sucessório para Pessoa Física: o que é e como funciona
Planejar a sucessão costuma ficar para depois, mesmo entre pessoas com patrimônio relevante. O problema é que, quando esse assunto só aparece em um momento de urgência, a família pode enfrentar custos maiores, demora e conflitos. Muitos investidores, empresários e profissionais liberais têm imóveis, investimentos ou participação em empresas, mas ainda não organizaram como tudo […]