Planejamento patrimonial para grandes fortunas: Guia completo
À medida que o patrimônio de uma família cresce e ganha complexidade, com participações societárias, imóveis diversos, investimentos em diferentes instituições e negócios envolvendo mais de uma geração, o planejamento patrimonial deixa de ser uma organização pontual e passa a exigir governança contínua. Como referência prática de mercado, famílias com patrimônio acima de R$ 5 […]
Como avaliar uma Consultoria Financeira antes de contratar
Avaliar uma consultoria financeira antes de contratar é uma etapa que envolve confiar a alguém informações detalhadas sobre seu patrimônio, seus objetivos e, muitas vezes, o acesso a decisões relevantes sobre onde investir. Ainda assim, boa parte das pessoas avalia esse tipo de contratação com menos critério do que usaria para escolher um prestador de […]
Tesouro Direto ou CDB: qual a diferença e como escolher
Tesouro Direto ou CDB é uma das comparações mais buscadas por quem está começando a organizar a renda fixa da carteira, e também uma das mais mal respondidas. A dúvida entre Tesouro Direto ou CDB costuma ser tratada como uma corrida de rentabilidade bruta, quando na prática o que diferencia os dois produtos é a […]
Fee-based vs. modelo comissionado: qual a diferença
Fee-based vs modelo comissionado é uma comparação que todo investidor deveria fazer antes de escolher quem vai acompanhar o seu patrimônio, mas que raramente é apresentada de forma clara. Os dois modelos coexistem no mercado financeiro brasileiro e têm uma diferença central: a forma como o profissional que recomenda ou orienta investimentos é remunerado, e […]
Consultoria de investimentos independente para alto patrimônio
Consultoria de investimentos independente para alto patrimônio é um serviço que ganha importância à medida que o patrimônio financeiro cresce e as decisões deixam de ser simples. Para quem acumulou recursos ao longo de uma carreira, de um negócio ou de eventos de liquidez, a pergunta deixa de ser apenas “onde investir” e passa a […]
Consultoria financeira independente em Florianópolis
Florianópolis tem atraído cada vez mais empresários, profissionais liberais, executivos e investidores que buscam qualidade de vida sem abrir mão de uma vida financeira mais sofisticada. Apesar desse cenário, a consultoria financeira independente em Florianópolis, conduzida por consultor de valores mobiliários credenciado pela CVM e remunerada diretamente pelo cliente, ainda é pouco difundida na capital […]
Conflito de interesse em investimentos: o que é e como identificar?
O mercado financeiro brasileiro movimenta trilhões de reais por ano. E boa parte desse volume passa por modelos em que profissionais podem ganhar mais ao recomendar determinados produtos em vez de outros. Não é uma questão de caráter. É uma questão de incentivo. Quando a remuneração de quem orienta o investidor depende do produto indicado, […]
Como escolher um consultor financeiro independente
Escolher um consultor financeiro independente exige mais do que uma boa indicação ou uma boa primeira impressão. A decisão deve começar por critérios objetivos, como modelo de remuneração, escopo do serviço, transparência contratual e clareza sobre possíveis conflitos de interesse. Depois disso, vem a avaliação de compatibilidade entre o perfil do profissional e as necessidades […]
Vale a pena contratar uma consultoria financeira independente
Essa é uma das perguntas que mais recebo de investidores com patrimônio relevante que chegam à Bragança Capital depois de anos trabalhando como assessor de investimentos: “Vale a pena contratar uma consultoria financeira independente?” A resposta honesta não é um sim universal. Depende do perfil, do tamanho do patrimônio, da complexidade dos objetivos e do […]
Assessor e Consultor Financeiro Independente: qual a diferença
Assessor de investimentos e consultor financeiro independente são dois profissionais distintos em regulação, modelo de remuneração e incentivos, mas frequentemente tratados como sinônimos pelo mercado e pelos próprios investidores. Essa confusão tem custo real: quem não entende a diferença estrutural entre os dois modelos toma decisões sobre quem vai cuidar do seu patrimônio sem as […]